Мошенники существовали во все времена и сегодня, в условиях стремительного развития интернет-платежей, их активность только возросла. Только за весну 2021 было зарегистрировано более 165 000 попыток кражи денег с банковских карт. В случае с финансовыми операциями риски быть обманутым брокером-мошенником только возрастают. Рассмотрим подробнее, какие способы кражи средств распространены сегодня.
Современные возможности мошенников по обману вкладчиков продолжают расти по мере развития средств проведения финансовых операций. Сегодня существуют как годами проверенные схемы обмана, так и новые приемы, к которым часто оказываются не готовы не только начинающие инвесторы, но даже государственные регуляторы.
В первую очередь, мошенники связываются со своими жертвами одним из способов:
Получив средства жертвы в качестве первого взноса, мошенники не останавливаются и начинают придумывать новые поводы, чтобы требовать средства с человека. Часто злоумышленники делают ставку на финансовую неграмотность жертвы и придумывают целые сценарии с целью убедить её, что нужно срочно увеличить объемы вложений. В ход идут рассказы о грядущем или уже начавшемся стремительном росте стоимости акций, ссылки на «данные инсайдеров», угрозы обесценивания активов и даже убеждения, что клиент уже получил многократно приумноженный доход.
В последнем случае при желании жертвы вывести заработанные средства, на неё обрушиваются новые требования. Так, выясняется, что деньги находятся на другом счете и для осуществления безопасной транзакции требуется уплатить большую комиссию (из кошелька жертвы, разумеется). Когда становится понятно, что с человека больше нечего взять, мошенники пропадают вместе с деньгами, деактивируя все средства связи с ним – номера телефонов, аккаунты в соцсетях и мессенджерах.
Опытные финансисты и даже топ-менеджеры крупных корпораций тоже не застрахованы от участи жертвы аферы. Им мошенники предлагают подключить к торговым аккаунтам роботов с накрученной «успешной» статистикой. Эти самые программы в течении всей своей работы могут давать безупречные результаты, вселяя в человека уверенность, что он нашел золотую жилу. Однако, спустя несколько недель робот делает одно «неправильное» действие и полностью обнуляет счет инвестора. К тому моменту его деньги уже отправляются в неизвестном направлении, тогда как жертве мошенники рассказывают о неудаче и о том, что его средства не подлежат возврату.
Главная опасность со стороны фальшивых финансовых брокеров заключается в их умелом пользовании теми лазейками, которые имеются в современном законодательстве и правилах работы платежных систем. Вернуть утраченные деньги очень нелегко, особенно, если вы сами впервые столкнулись с такой ситуацией. Банки неохотно принимают заявки на чарджбэк (отмена последней транзакции и возврат средств), ведь это несет убытки и для них самих. Потому, если вы также оказались в числе тех людей, которых обманул ваш брокер, обращайтесь за помощью к финансовым юристам из FS department. Мы изучим вашу ситуацию и поможем с правильным оформлением чарджбэка в вашем банке.
