Торговля на финансовых биржах или трейдинг давно переслала быть чем-то недостижимым и малопонятным. Сегодня практически каждый может инвестировать собственные средства в биржевые активы, получая прибыль на разницах в котировках ценных бумаг, товаров и даже валюты. Любой участник биржевой торговли называется трейдером. Профессиональные трейдеры имеют лицензию для заключения сделок напрямую через биржу, поэтому работают сами на себя. А вот с любителями история другая.
Трейдеры-новички не имеют права вести коммерческую деятельность самостоятельно. Поэтому они обращаются к посредникам — брокерам. И вот тут велика вероятность столкнуться с действиями мошенников, которые в один прекрасный момент под самыми разными предлогами отказывают своим клиентам в выводе вложенных средств. Как действовать в такой ситуации? Как вернуть деньги от брокера, который вас обманул? И можно ли избежать подобной ситуации? Об этом и пойдет речь в этой статье.
Сотрудничество между трейдером и брокером проходит через депозитный счет: клиент переводит на него средства, а брокер подсказывает, куда их можно выгодно вложить, когда лучше вывести и так далее. Мошенники используют самые разные схемы для обмана. Например, активно помогают и советуют, пока на счете небольшая сумма, но как только сумма увеличивается, отказывают в процедуре вывода средств по самым разным причинам:
Помимо надуманных причин, псевдоброкеры могут ссылаться на различные пункты в соглашении о сотрудничестве, снимают деньги со счета в качестве штрафа за действия, которые клиент не совершал, или просто пропадают, прекращая отвечать на звонки и сообщения. Прежде всего нужно убедиться, что брокер действительно вас обманул. Например, если в договоре были прописаны отступные и бонусы, то отказ в возврате бонусной части вполне законен. В противном случае стоит действовать как можно быстрее.
Столкнуться с мошенником может практически каждый: часто даже опытные трейдеры попадаются на уловки недобросовестных брокеров и теряют вложения. Тем не менее по некоторым признакам можно сразу понять, что при дальнейшем сотрудничестве могут возникнуть серьезные проблемы. Настороженность должны вызывать:
Мошенники пользуются разными тактиками для обмана клиента и хищения их средств. Один из наиболее распространенных способов включает в себя обязательное «выгодное предложение»: например, гарантировано удвоить или утроить сумму — соответственно, чем она больше, тем больше будет прибыль. Как правило, после этого вложение неожиданно прогорает или брокер исчезает вместе с деньгами клиента.
Вернуть деньги в случае обмана клиентов достаточно сложно хотя бы потому, что трейдер переводил средства добровольно. Однако это вовсе не значит, что это невозможно. Процедура возврата вложений называется chargeback или чарджбэк. Если говорить максимально просто, то это отмена транзакции с последующим возвратом средств на счет отправителя. Звучит довольно просто, но есть ряд нюансов.
Во-первых, если вас обманул брокер, то воспользоваться чарджбэком можно только один раз. Соответственно, если вы получаете отказ от банка, карта которого использовалась для перевода средств мошенникам, то лишаетесь единственного действенного способа повлиять на ситуацию. Во-вторых, карта, с которой осуществлялся перевод, должна поддерживать платежную систему Visa, MasterCard или МИР. А в-третьих, подать заявление можно только в течение 120 дней с момента осуществления транзакции.
Сам процесс возврата денежных средств при помощи чарджбэка предполагает последовательного выполнения нескольких шагов:
Поскольку процедура отмены транзакции не может быть рассмотрена повторно, то любая ошибка, неточность или нехватка документов может стать основанием для получения отказа. Это достаточно частная практика, с которой сталкиваются многие рядовые клиенты банков. Поэтому стоит поговорить о том, что стоит делать в таком случае.
Часто при запуске операции можно столкнуться со сложности уже на начальном этапе. К примеру, банковский служащий может начать отговаривать клиента и убеждать его в бессмысленности процесса. Такой сценарий не исключен, поскольку часто работники банка не хотят выполнять дополнительные обязанности, при этом финансовая организация от этого ничего не теряет.
Решением ситуации может стать обращение к старшему менеджеру или начальнику отделения банка, которые обязаны оказать вам содействие для запуска процедуры по возврату денег от брокера и для противодействия мошенничеству. Дополнительно можно направить жалобу в центральный офис банка или, в самом крайнем случае, в Центральный банк РФ.
Итак, давайте проведем промежуточные итоги. Столкнуться с обманом и действиями мошенников может каждый гражданин Российской Федерации, решивший заняться трейдингом на финансовых рынках и торговых биржах. Для возврата потерянных средств можно воспользоваться услугой чарджбэка или возвратного платежа, однако в случае неправильного составления заявления можно окончательно лишиться возможности наказать псевдоброкеров. Возникает закономерный вопрос: можно ли минимизировать риски и повысить шансы положительного решения в вашу пользу. Да, можно. Для этого можно обратиться к профессионалам.
Сегодня достаточно много компаний, которые специализируются на предоставлении помощи при взыскании средств с мошенника посредством чарджбэка. Как правило, это опытные юристы, которые полностью берут на себя решение вашей проблемы, подготавливают заявление для банка и следят за тем, чтобы возврат средств был осуществлен как можно быстрее. Услуги чарджбэк-компаний включают:
Чарджбэк-компания поможет вернуть деньги быстрее и с минимальными рисками получить отказ, но стоит помнить, что это платная услуга и предполагает оплату со стороны клиента. Понять, что вы имеете дело с недобросовестными специалистами, можно по нескольким признакам:
Надеемся, что подготовленный нами материал поможет трейдерам, которые пострадали от действий мошенников, провести процедуру чарджбэк с минимальными рисками. Мы рекомендуем обращаться к специалистам, но при этом необходимо в обязательном порядке проверять подлинность и надежность выбранной компании.
